收集客户需求流程
工行客户经理岗具体是做什么工作？
工行客户经理岗具体是做什么工作？
1.主动给理财客户打或发信息，对当天需要关怀的客户进行关怀工作。需要参与理财活动的客户，应告知相关事宜，如需要产品，告知产品信息，或采取其他主动营销行动。
2.我们应该收集顾客的相关信息。;不同需求，积极为客户提供量身定制的个性化服务，运用营销技巧做好金融服务销售工作。
3.接待客户和顾客。;拜访，回答客户和。;询价，安排客户业务，进行客户调查，为客户设计理财规划方案，与客户沟通。
4.客户进财务室，客户经理需要先给客户倒茶或饮料，客户离开时需要站着为他送行；如果客户经理正在处理其他客户 业务当客户来的时候，他应该安排客户先休息和等待。
5.在业务办理过程中，客户经理要与网点其他同事密切配合，在不违反内控制度的前提下，尽量减少客户等待时间、办理流程及相关环节，把麻烦留给自己，把方便留给客户。
6.客户离开后，留住客户。;妥善保管好相关资料，防止在忙于工作时不小心丢失，并确认桌面已经整理完毕，电脑屏幕没有停留在上一个客户的记录上，才能迎接下一个客户。
7.约见客户时，要准备好客户或理财产品等相关资料。当客户来的时候，注意客户提出的要求和问题，理解客户。;根据客户需求，集合投资顾问、客户经理和助理客户经理的团队力量，为客户办理相关业务。;的需求。
8.在客户等待办理业务时，如果客户不反对，客户经理要对每一位客户的风险承受能力、投资偏好、理财知识培训需求、个人及家庭情况等进行调查收集。
9.如果财务室中午关门，客户经理不得在财务室休息或关灯，财务室门前有牌子写着 "中午休息，请到财务柜理业务，下午2: 00营业 "。
10.客户经理在工作时间内，不得吸烟、进食、打与工作无关的、阅读与工作无关的书刊、浏览与工作无关的网页和报纸、在工作区域进行私人接待或做与工作无关的私事。
11.工作时间内，如领导因安排、检查、会议、培训或其他工作需要离开财务办公室，必须完成客户 s业务优先，或妥善安排其他工作人员接手；如果没有客户，因工作需要离开财务室，财务室的灯必须保持明亮，并提示 "我暂时有事要离开，请稍等或打给 "应该在财务室外面给。
12.客户经理销售理财产品、零售贷款产品、债权产品、中间产品、银行卡产品等所有个人金融产品。客户经理要将客户维护职能与产品销售职能充分结合，在客户维护过程中运用升级销售、交叉销售、重复销售等方法。努力扩大销售，达到提高客户满意度和忠诚度的目的。客户维护和销售拓展应该是财务经理的重点和核心。;日常工作。按每天工作8小时计算，客户经理在客户维护和销售拓展上的时间应不少于5小时。
13.客户经理应该在产品营销和交叉销售方面为其他同事提供支持。当其他岗位人员的产品营销涉及融资分析、资产配置分析、个人风险收益特征分析、产品风险收益特征分析、个人及家庭理财规划等专业领域时，客户经理应积极为其他理财同事提供专业技术支持，帮助其实现销售。
14.营业时间结束后，客户经理应对业务资料、档案、单据、凭证、计算机设施等进行全面整理。的一天，从而实现每日结算。
15.营业时间之外，客户经理要利用晚上客户的闲暇和便利时间，安排写贺卡、发短信、打、发资料等客户关系管理活动；根据我行的实际情况，每个客户经理维护的客户数量为100-200个。
银行员工如何走访客户？
银行客户拜访的12项任务。
没有拜访就没有销售，但是没有。;不代表销售人员一定能通过拜访客户达成销售。银行销售人员如何进行有效的客户拜访？银行客户经理一般负责几个区域的市场，每个月都会拜访大量客户，但是拜访每个客户的时间都很短。在有限的时间内，销售人员应该做好哪些工作来帮助提升销售业绩？
销售人员每次拜访客户，任务包括五个方面:
1.卖产品。这是拜访客户的主要任务。这是生存的需要。
2.市场维护。没有维护的市场是昙花一现。销售人员要处理好市场运作中的问题，解决客户之间的矛盾，理顺渠道之间的关系，保证市场的稳定。目前，市场上银行之间的竞争非常激烈。如果优质客户没有长期维持，其业务份额会继续下降。
3.树立形象。销售人员要在顾客心中树立自己的个人品牌形象。这将有助于你赢得客户对你工作的合作和支持。
4.信息收集。销售人员应及时了解市场情况，监控市场动态。及时了解市场信息有助于提高银行的竞争力。;根据市场需求提品；二是有利于把握需求，联合销售本行产品。5.引导顾客。销售人员有两种:一种是只问客户业务(比如存款、贷款)的人，另一种是给客户提建议的人。前一种类型的销售人员将有很长的路要走，而后一种类型的销售人员将赢得客户的尊重。
要实现这五项任务，销售人员在拜访客户时要做到以下12件事:1。销售准备。
为失败做准备就是为失败做准备。拜访客户之前，销售人员要打好成功的基础。1.知道你有什么。了解银行产品销售政策、价格政策和促销政策。特别是当银行推出新的产品销售政策和价格政策时，需要了解新的销售政策的细节。银行推出新产品，新产品的特点和卖点是什么？如果你不 如果你不了解销售政策，你就不会。;不能用新政策吸引顾客；如果你不 不了解新产品，你可以 不要把它们卖给顾客。许多客户经理冲向客户 的办公室，客户问你们银行有什么产品，客户经理却不停地问问题，很可怕。
2.有明确的销售目标和计划。销售人员应该努力实现他们的目标。销售原则是:制定销售计划，然后按照计划销售。销售人员每次拜访客户，都要明白自己拜访客户的目标是什么。如何做才能达到目的？
3.掌握专业的营销技巧。掌握销售技巧，以专业的开展销售工作。
4.整理你的个人形象。销售人员要通过良好的个人形象向客户展示自己的品牌形象和企业形象。5.带上所有必要的销售工具。省商界流传着一句话 "销售工具就像侠客之剑。销售人员应该带上所有能促进销售的材料。调查显示，销售人员拜访客户时，使用销售工具可以减少50%的人力成本，提高10%的成功率，提高100%的销售质量！
销售工具包括产品手册和企业宣传资料；名片；计算器；笔记本和笔；价目表；宣传资料；样本；关于剪报；采购订单；湿巾等。
第二，行动反思
银行销售人员要反思自己上次拜访客户的情况，找出不足，及时改进。销售人员可以分为两种类型:做销售的和不做销售的。;t；认真和不认真；工作完成后总结归纳。
打结；改进与未改进；进步的和不进步的结果是，前一类成功了，后一类失败了。1、上级指示是否按要求执行。销售人员的职责是执行——执行领导的指示。销售人员应该在每次拜访客户之前检讨自己。上次拜访客户时，他们是否完全执行了领导的指示？哪些方面没有落实？今天如何实施？今天卖什么，要达到什么样的工作目标。2.未完成的任务被跟踪了吗？
3.客户是否 她的诺言已经实现了。一些销售人员常犯的错误是 "胡乱许诺，却不遵守诺言。说 " "。销售人员必须 "小心承诺和更多的执行 "。 "一个承诺值一千美元。
4.接下来几天的工作计划和安排。今日 的客户访问是昨天 的客户访问和明天的起点 的客户访问。销售人员要做好路线规划，统一安排工作，合理利用时间，提高拜访效率。哪些客户可以顺道拜访，哪些客户可以亲手交付收据等。，应该好好规划一下。第三，客户沟通
与客户的频繁沟通可以拉近我们与客户的关系。销售实践表明，再大的问题，也可以通过良好的沟通来完成。慢慢解决。企业和客户的很多矛盾都是沟通不畅造成的。
1.介绍企业信息。让客户了解企业。;的情况和最近的趋势，并向客户描述银行的发展前景，这有助于建立客户的信心。顾客一般根据 "好产品、好银行和好银行家。让客户知道，不仅能让客户发现新的机会，还能在客户心中树立企业形象。2.介绍销售信息。介绍我们的银行。;向客户介绍一些区域市场的成功经验，并向客户介绍一些销售经验和推广方法。第四，客户指导
银行销售人员在拜访客户时，帮助客户发现问题并提出解决方案，是一种双赢的做法。在某个时间，每次拜访客户时，这个企业的成员不 不要坐在顾客座位上。;的办公室，并与客户漫步，但去客户 财务部门和销售部门与客户下面的人一起看一看，谈一谈，真正了解客户。;探讨合作的机会。优秀销售人员的经验是，为客户做点实事，处处用心，不如请客户吃一百顿饭。
1.培训。我在做培训的时候，银行的一个客户经理表现很好。他的一个成功经验是，每次拜访客户，他都要花一两个小时训练对方业务员识别银行承兑汇票。他有8年银行从业经验，爱学习，讲实际，很快赢得了客户的青睐。每次他拜访一位顾客，从老板到推销员，每个人都把他尊为一个 "老师和老师。当顾客尊敬你为老师时，赢了。;他们没有大力推销你们的产品吗？
2.顾问式销售。给客户更多的建议，想办法成为他们业务中不可或缺的有力臂膀。3.服务。销售人员应该是客户问题的解决者。客户遇到问题可以找销售人员，销售人员可以帮助客户解决问题，这样会赢得客户的尊重。
4.正在处理。正确处理是销售人员的基本功。正确处理提高客户满意度增加客户。;推广产品的热情丰厚的利润。
动词 （verb的缩写）行政工作
拜访客户后，销售人员应做好以下工作:1。填写销售报告和拜访客户记录卡。2.落实对客户的承诺。
3.评估销售业绩。通过对拜访目标和实际结果的对比分析，目的是让销售人员把重点放在销售结果上，并提醒自己在下次的拜访中多思考改进方法，落实这些步骤。
(1)是否达到了拜访目的？如果没有，回顾并分析原因？(2)你的优势是什么？哪些方面需要改进？写下来。